交通银行珠海分行普法新体验，案防零距离

为深入践行内控合规理念，加强员工普法宣传教育，全面落实行合规、守底线工作要求，11月28日，交通银行珠海分行组织模拟法庭辩论赛活动，情景式演绎案件经过和法庭庭审，近距离普及法律合规知识，有效提升员工知法、懂法、守法、用法意识，筑牢案防合规思想防线。

情景演绎，明晰案件来龙去脉。为帮助现场观众更快了解本次违法发放贷款案件的经过，交通银行珠海分行利用情景短剧演绎的方式，向观众介绍了案件起因和经过。情景剧演员分别扮演了借款人、客户经理、支行行长、授信审查员、放款审查员、授信部负责人等角色，将行贿、受贿、贷前审查流于形式，未落实抵押登记即放款等违法违规行为进行了真实演绎，为后续模拟庭审环节进行铺垫。

模拟庭审，沉浸角色多轮交锋。随着书记员宣读法庭纪律，由24名员工分别扮演的审判长、审判员等着法袍入庭，被告人、辩护人、证人等角色依次入庭参加庭审，围绕本次违法发放贷款案件纠纷进行陈诉和辩论。原被告双方及其辩护人围绕贷款“三查”合规性、贷款材料真实性等方面进行了激烈辩论，按照行内真实贷款业务流程进行举证、质证，真实还原刑事案件的庭审过程，最终由审判长当庭宣判被告客户经理、支行行长、授信部负责人等，因违反贷前调查、授信审查和审批职责、贷款发放审查规定、收受借款人礼品、礼金等财物，与借款人相互勾结、协助提供虚假材料及伪造虚假材料，违法发放贷款给借款人，最终造成银行贷款损失，被判处违法发放贷款罪，获刑3-8年不等并处罚金，有力震慑违法违规行为。

以案释法，厘清边界守牢底线。交通银行珠海分行以违法发放贷款罪为原型，构造违法发放贷款案例，由分行业务条线人员亲身演绎并参与案件始末，身临其境接受庭审及宣判，零距离感受违法违规行为带来的严重后果，以案释法，提示银行工作人员需厘清“亲清”边界，按照法律法规和行内规章制度的要求，严格遵循授信审查审批制度，杜绝收受客户礼品、礼金等行为，守牢合规展业、廉洁从业底线。

本次模拟法庭辩论赛活动邀请了专业律师作为特邀嘉宾，律师对于本次模拟法庭的专业性、还原度及演员的即兴表演给予了高度评价。模拟法庭辩论赛活动为分行员工创造了沉浸式体验、零距离普法的合规宣导新形式，下一步，该行将持续探索讲合规、行合规、促合规的内控合规文化建设新形式，夯实内控合规根基，为珠海构建良好的金融环境贡献交行力量。