警惕电信诈骗，守护财产安全

2024-9-27 17:32| 发布者: admin| 查看: 52| 评论: 0|来自: 招商银行珠海分行

案例回放

2024年9月10日，天气炎热，黄女士急匆匆地走进招商银行珠海分行营业部，神色紧张地要求柜员小朱帮她办理一笔转账业务，并告知自己刚刚在手机银行转账，但是资金无法转出。小朱在细心核实客户账户和转账信息时，发现黄女士账户一切正常，是打算转入的账户存在异常，可能存在电信诈骗的风险。经过进一步的询问和核实，小朱了解到，黄女士是按照公司“领导”的安排，要求她将一笔资金转入一个指定的“客户”账户，以完成一笔重要的交易。“领导”还特别强调了这笔交易的紧迫性和保密性，让黄女士不敢耽误，在发现手机银行无法转账后，赶紧来营业网点办理。

手段揭秘

① 伪装指令：诈骗分子通过渗透公司内部或伪装成公司高层，向下属或员工发出看似正规的转账指令。

② 精心设计的骗局：诈骗分子会精心设计骗局，包括伪造邮件、利用职场压力等，让受害者不敢质疑指令的真实性。

③ 诱导转账：诈骗分子会诱导受害者将资金转入指定的账户，而这个账户实际上是诈骗分子的，一旦资金到账，便迅速转移。

风险提示

① 核实指令：在接到转账指令时，一定要通过正规渠道，如直接与公司高层或财务部门核实指令的真实性和合法性。

② 保持警惕：在职场中，也要保持警惕，不要轻易相信未经核实的指令，尤其是涉及资金转账的。

③ 咨询专业人士：如果遇到不确定的情况，可以咨询银行柜员或主管，他们有丰富的经验和专业的知识来帮助你判断。

在这个案例中，幸好柜员小朱及时发现了问题，并和主管一起劝阻了黄女士，成功为她拦截了资金损失。这再次提醒我们，要时刻保持警惕，增强风险防范意识，积极向客户宣传防诈骗方法，守护钱袋子，共同构建一个更加安全的金融环境。让我们携手防范电信诈骗，保护好自己的财产安全。