警惕账户“包装”骗局，守护企业资金安全

【案例介绍】

近期，某中小微企业主曾某前往银行营业网点称收到我行的短信提示账户被采取了保护措施，想要查询自己账户的余额及打印回单。银行网点工作人员立刻意识到该账户可能存在异常，便进一步与曾某了解情况。经了解，曾某通过网络平台认识了深圳市某融资担保有限公司的工作人员，看到该公司官网宣称可“包装”账户提高贷款审批通过率，便与之联系。双方全程通过网络交流，对方出示了公司营业执照及工作证照片后，曾某信以为真，于是与其签订了线上“业务委托合同书”。随后，对方以“包装”账户交易流水为由，要求曾某提供企业网银U盾及密码，曾某觉得自己的账户没有钱不会受影响，在办理对公开户后便将网银U盾寄给对方。不久后，不法份子利用该账户频繁进行资金转入转出，最终该账户因涉及电信网络诈骗被多家有权机关冻结账户。

【案例分析】

1.虚假贷款广告，寻找目标客户。不法分子通过网络平台，发布虚假贷款广告。利用大数据对有贷款需求的客户进行推送，一旦客户进行咨询，就会成为不法分子的目标客户。

2.以“包装账户”为由，诱骗客户提供网银及密码。不法分子利用客户想要办理贷款的心理，以帮助企业包装贷款资质，诱导客户寄送企业网银及密码至指定地址。

3.伪造官网渠道，提供虚假证照，博取客户信任。不法份子伪造虚假网站，提供虚假证照，与客户签订线上合同，让客户信以为真，博取客户信任。

【案例启示】