冒充“公检法”骗局防范：了解、识别、拒绝骗局

2024年4月的某一天晚上，拱北支行的大门落下后没多久，一位中年男子与一位年轻女子神色焦急地在刚关闭的大门口前张望徘徊，网点员工前去告知二人网点营业时间已经结束，并询问是否有急事需要帮助。二人恳求进入网点查询账户，网点员工观察到二人十分慌张，似乎是遇到了什么困难，便立即将情况报告给运营主管，二人简单安抚客户情绪后，了解到情况如下：

王先生发现近期自己的女儿（王女士）在家总是神情焦虑不安，心不在焉，原本活泼的女儿突然变得沉默寡言，并且整日拿着手机似乎与某人在通话，但对话内容一无所知。王先生与妻子感觉女儿的行为有些异常，一天两人再次郑重地询问女儿时，女儿吞吞吐吐地说出了事情的经过：

前阵子一个自称检察院机关人员来电，称其涉嫌境外经济犯罪，并向其出示了带有“公检法”名称标记的警官证及涉案文书。王女士一开始半信半疑，随即在网上搜索对方的电话号码，发现网上确实有显示是某机关单位的号码，加之第二次来电时，对方更是能准确地说出王女士各种个人信息，甚至是近期交易信息，王女士于是深信不疑对方是公检法人员。在之后的通话中，对方称王女士名下银行卡涉嫌一单澳门洗黑钱案件，如果不想被传唤、逮捕的话，需尽快将资金打入“安全账户”以证清白。对方还称此次调查属于秘密调查，在调查结束前，不允许王女士对任何人说起，否则便是妨碍司法，罪加一等。如不配合，公安机关将会上门逮捕王女士，并且会对其家人的个人资金账户展开调查。王女士当时十分害怕自己背上这个“洗黑钱”的罪名，便瞒着家人，在对方的一步步指引下，将自己名下人民币资金购汇5万美元后汇款到了境外指定账户内。

王先生夫妻二人听闻女儿的讲述后，立马意识到自己的女儿可能遭遇了电信诈骗，回拨当时的电话号码已无法接通。故而心急如焚的父亲带着女儿来到招商银行进行查询。在听完两人的讲述后，柜员立即为其查询打印了该笔境外汇款的申请书以及与该笔业务相关的回单。运营主管还建议王女士将其银行卡密码作一个修改以防止骗子继续转移资金，并建议二人立即报案，寻求法律援助，争取追回被骗资金。同时，我行也会尽最大努力协助警方调查。二人办理完业务后对工作人员表达了真挚的感谢，随后匆忙离开前去报案。

二、手段揭秘

第一步：不法分子首先通过非法的途径，窃取你的个人身份等敏感信息，随后他们可能会假扮成公安、检察院、法院，甚至是反诈中心的官方人员给你拨打电话。

第二步：他们会编造一系列的理由，比如你涉嫌银行卡洗钱、拐卖儿童等犯罪行为，并同时发送伪造的公检法官方网站的通缉令、财产冻结通知书等文件，以此对你进行心理上的威逼和恐吓，目的就是为了让你深信不疑，进而按照他们的要求行事。

第三步：接下来，他们可能会诱导你前往宾馆等较为封闭、独立的空间，还会要求不得告知家人或他人，并要求你一天到晚拿着电话保持联系，以确保你不向他人咨询和求助，继续对你进行深度的洗脑。在此过程中，他们可能会以帮助你洗脱罪名为由，要求你将名下账户中的所有资金转账至他们所谓的“安全账户”，从而达到他们诈骗的最终目的。

三、案谨记“四不，三要”

四不：

1. 不泄露个人信息：注意保护个人信息，避免将身份证、银行卡、家庭情况等敏感信息泄露给陌生人。

2.不轻信来历不明的电话和手机短信：凡通过电话、短信要求自己进行银行转账、汇款的，或者声称进行资金审查的，请一概不要相信，防止上当受骗。

3.不惊慌，不隐瞒：收到反洗钱类的陌生短信或电话的恐吓威胁，不要惊慌失措，更不要向身边人隐瞒。

4.不转账，无论对方以何种身份威逼利诱，绝对不向陌生人汇款、转账。

三要：

1.要及时核实身份：无论对方伪造什么，请多少人配合，只要是接到与“公检法”相关的陌生电话、短信，都要及时向家人、朋友和相关部门人员核实身份。

2.要谨慎汇款：由于跨境交易的复杂性和信息不对称性，一旦资金被骗取，追回的难度往往很大，因此，在进行转账及境外汇款前，要仔细核实收款人信息和汇款用途，谨慎汇款，避免被骗取资金。

3.要及时报警，一旦被骗要立即拨打110，提供骗子收款银行卡号、姓名，申请紧急止付，由警方冻结涉案账户，尝试阻止被骗资金转移。

当前，电信诈骗犯罪形势愈发严峻，诈骗信息和电话的内容层出不穷，手段愈发狡猾。为了有效预防电信诈骗，我们必须从自身做起，筑牢防线。首先在网络世界和现实生活中都要倍加留心，防止个人隐私被泄露和滥用。其次，当接收到各类涉及汇款、转账的信息时，务必保持高度警惕和冷静。要通过官方渠道或电话银行等多种方式，核实信息的真实性。如果已到达银行进行汇款操作，请认真听取银行工作人员的提醒和建议。若遇到难以辨别真伪的情况，请立即与家人、朋友共同商讨对策。同时，迅速拨打110或96110报警，共同打击电信诈骗犯罪，保护自身合法权益。