警惕电信诈骗下的洗钱陷阱

2024-8-7 17:32| 发布者: admin| 查看: 102| 评论: 0|来自: 招商银行珠海分行

一、案例回放

2024年7月12日，施先生神色慌张地来到招商银行珠海拱北支行柜体，请求帮助解冻其账户。柜员小赵经过一番沟通了解到施先生是一位烟酒商，最近遭遇了电信诈骗。诈骗分子利用施先生的生意作为洗钱渠道，购买了大量名贵酒品，企图将非法所得“洗白”。施先生在不知情的情况下，账户接收了这些资金，最终导致账户被公安机关冻结。

二、手段揭秘

1.伪装身份：诈骗分子伪装成普通消费者或商业合作伙伴，通过正常交易的外衣接触商家。

2.选择高价值商品：诈骗分子精心挑选烟酒等高价值商品，这些商品易于转手，有助于快速转移资金。

3.利用商家不知情：商家在不知情的情况下，成为诈骗分子洗钱链条中的一环，接收了非法资金。

4.资金快速转移：诈骗分子在购买商品后，迅速将商品转手或通过其他方式变现，实现资金的快速转移和“洗白”。

5.制造假象：为了增加交易的可信度，诈骗分子可能会伪造交易记录或提供虚假的证明文件。

三、风险提示

1.增强识别能力：商家在接收大额交易时，应提高警惕，通过多渠道核实交易的真实性。

2.了解客户背景：在进行交易前，商家应尽可能了解客户的背景信息，包括但不限于客户的商业信誉和历史交易记录。

3.合规经营：商家应严格遵守法律法规，不参与任何可能涉及洗钱的交易，确保业务的合法合规。

4.及时报告：一旦发现可疑交易或被诈骗，商家应立即向银行和公安机关报告，并积极配合调查，以减少损失。

5.加强内部培训：商家应定期对员工进行反洗钱和防诈骗的培训，提高整个团队的风险防范意识。