一、案例介绍 张某是一名大学生,通过网络认识了李某,李某表示愿意5000元高价购买张某名下的银行账户,声称只是用来做一些小生意,不会有任何风险。张某出于好奇和经济压力,答应了李某的要求,提供了自己的身份证信息、银行账户信息以及银行预留手机号,并将银行卡快递给了李某,随后收到了李某的5000元微信转账。 李某接管张某的银行账户后,开始频繁进行大额转账操作。不久后,张某的银行账户被银行冻结,并接到银行和警方通知,要求配合调查。 最终,李某因非法获取巨额资金,涉嫌诈骗罪和洗钱罪被逮捕,并被判处有期徒刑10年。张某由于非法出售银行账户,被判处罚款1万元,并在个人征信系统中留下了不良记录。 二、案例分析 此案例中,张某作为大学生,个人信息保护意识薄弱,贪图小利出售银行账户,最终被不法分子利用,成为犯罪分子的帮凶。出租、出借、出售个人银行账户、电话卡、对公账户及第三方支付账户的行为,不仅成为赌博、电信网络诈骗等犯罪活动的“帮凶”,个人还将面临“断卡”惩戒甚至牢狱之灾。 三、风险提示 1.加强防范意识。保护好自己的身份证、银行卡和对公账户等信息,对于废弃不用的银行卡和账户,应及时办理销户手续。 2.切莫以身试法。买卖银行卡和账户涉嫌违法犯罪,切莫贪图小利,走上违法犯罪道路。莫信天上掉陷阱,一次卖卡误终身。 3.主动举报犯罪。一旦发现买卖、滥开银行卡和账户等违法犯罪行为的,应立即向公安机关举报,及时保护个人信息及权益,严厉打击违法犯罪,自觉维护良好金融秩序。 |
|Archiver|手机版|小黑屋|珠海市银行业协会
( 粤ICP备09189029号 )
GMT+8, 2024-9-8 10:28 , Processed in 0.045366 second(s), 15 queries .
Powered by Discuz! X3.2
© 2001-2013 Comsenz Inc.