加强警监合作 构建一体化新格局

作者：范乐宇

广东金融监管局党委委员、副局长

广东金融监管局党委高度重视行刑衔接打击金融违法犯罪工作，以国家金融监督管理总局稽查局与公安部经济犯罪侦查局联合开展保险诈骗犯罪专项打击为契机，进一步加强警监合作，积极构建具有广东特色的行政执法与刑事打击一体化新格局。

广东金融监管局与广东省公安厅建立警监合作事项清单管理机制，2024年1月，联合印发《2024年警监合作事项清单》，将打击保险诈骗犯罪专项行动作为重点合作事项纳入清单管理，警监双方责任明确到部门、到人，实行销号办理，确保了广东专项打击早部署、早启动、早见效。

广东金融监管局与广东省公安厅经侦局建立打击金融犯罪联合办公室，设于广东金融监管局案件稽查职能部门，公安经侦部门根据工作需要派员进驻。建立联络员和定期会商机制，成立专项打击工作组，选派精干力量组建综合保障、线索研判、案件处置、舆情宣传等4个专责小组，广东经侦打击支撑中心、情报技术中心、执法监督中心全力支持专项打击行动。

广东金融监管局与广东省公安厅经侦局联合制定《广东省保险诈骗犯罪专项打击工作方案》，按动员部署、打击攻坚、总结提升三大阶段细化15项具有广东特色的合作任务，逐条明确牵头专责小组和时限要求，确保专项打击各项任务落地。

广东切实发挥行业协会反保险欺诈委员会作用，通过选任主任委员单位等方式，调动头部保险公司积极性，借助其人才、技术、资源优势，建立反欺诈实验室、制作欺诈风险图谱、开发欺诈风险识别模型，指定专人运用上述工具组织全辖保险机构常态化开展欺诈风险排查，形成保险欺诈线索库，解决案源不足问题，保障了专项打击有的放矢。

利用广东自主开发建设的全国首个省级保单信息网络查控系统以及车险数据综合服务平台，打破数据、技术壁垒，反向共享交管、户籍、犯罪记录等公安基础数据，开展案件串并和大数据导侦，解决案源质量不高的问题。此次专项打击中，运用上述机制，从行业排查发现的38条风险线索中研判输出高质量案源6宗，集中收网打击。

联合公安经侦部门不定期组织有关保险机构召开重点欺诈线索研判分析会，保险机构介绍相关保险产品业务逻辑、风险识别思路，公安经侦部门指导线索排查方向、证据收集固化要求、成案标准等，解决保险业务领域与刑事司法领域信息不对称问题。

将保险诈骗犯罪专项打击与广东自主开展的“护金2024”打击金融犯罪专项行动相结合，挂号“护金1号”行动。行业集中移交保险欺诈线索，广东省公安厅经侦局纳入省级统筹，明确案件归属，实行挂号督办，解决“立案难”“破案难”问题。

对于纳入“护金1号”的案件，强化保单案卷、银行流水等证据调取省级统筹，组织相关银行保险机构按照统一标准和时限要求集成加速办理，广东省公安厅经侦局统一全省证据调取文书出口和证据材料入口，解决保险案件证据调取成本高、耗时长，影响办案效率的问题。

实行全省支持打击模式，明确主侦地和配侦地集合打击、保险诈骗罪和洗钱罪一案双查、诈骗实施人和上下游全链条集中收网的办案要求，加大惩戒力度，形成打击声势，解决保险诈骗犯罪成本低、震慑力度不强的问题。