案例简介 广发银行某网点近期接到一位客户梁某的咨询电话。电话中,梁某表示其银行账户被冻结无法使用。后经银行工作人员查询,发现梁某账户因涉嫌电信诈骗被有权机关司法冻结。 后期梁某前往网点进一步了解情况,经银行工作人员询问得知。梁某是一名在校大学生,平时爱好玩网络游戏。在一款网络游戏中认识了一些网络戏友。为方便在一起组队打游戏便添加了某成员陈某的微信。 突然有一天陈某提出帮忙,说自己的卡不在身边,无法绑定微信收款,请求梁某入账一笔钱后微信归还并承诺给予相应的辛苦费。梁某虽然并不认识对方,因为是戏友,抹不开情面同时也有辛苦费收,所以就帮助陈某过账。 经银行工作人员提示:这种行为属于出借银行账户给他人使用,梁某并不了解资金的来源,过度的资金极有可能涉嫌诈骗、洗钱、逃税等,轻则违法,重则犯罪。同时提示客户,如非本人主动诈骗可通过96110国家反诈中心进行申诉。 后期梁某因主动配合公安机关归还受害人财物,公关机关解除梁某的银行账户司法冻结,但公安机关还是给予梁某相应的处罚,5年内在银行机构不得新开立账户等。梁某虽通过后期的补救挽回了账户使用,同时也承受了相应的惩罚。 案例分析 在校学生日常在学校中生活学习,周边环境比较安全,日常警惕性较低,然而在虚拟网络中,接触人员复杂,不细心甄别便会被不法分趁虚而入。梁某因缺乏警惕性、贪图便宜、出借个人金融账户,为不法分子利用账户进行诈骗、洗钱等违法行为提供便利。 案例启示 1. 消费者要加强防范诈骗的知识积累。在平日生活中,各金融机构、公安机关经常发布一些防范网络电信诈骗、保护个人信息的宣传,消费者可关注反诈中心、金融监管、银行机构等推送的文章,主动了解网络防诈手法,提高反诈识别能力。 2. 提高防诈风险意识。对于陌生人的求助,在保持“助人为乐”的优良传统时,要多一点谨慎思考。多想为什么他不求助家人、朋友或者而选择求助于你?也可多向朋友或者家人请教。 3. 牢记天上不会掉馅饼,警惕不劳而获的不良思想,保护好自己的银行账户,不出租、出借银行卡。 |
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