案例经过 近日,客户张某来到银行网点咨询,说其银行卡突然间无法正常使用,银行工作人员立即帮他查询原因。经查询发现,张某的银行卡交易流水异常,于是询问张某,核实具体交易情况。但是张某支支吾吾不愿正面回答。经过银行工作人员不厌其烦询问审核,张某透露:最近自己资金周转出现了点问题,偶然的机会接触到一个网络贷款平台,自称对方工作人员的人很快给他打电话,声称可以通过帮其刷流水的方式取得高额度贷款,而且利息低、放款快,自己便心动了。于是根据对方的指导,将自己的银行卡号、密码以及手机验证码均发送给他。谁知一晃半个月过去了,贷款没下来,对方也联系不上了。张某这是才警觉起来,赶紧到银行查询,发现被公安机关因涉嫌电信诈骗原因冻结了。 案例分析 目前网络贷款种类繁多,电信诈骗花样层出不穷,诈骗分子抓住了张某“急用钱”的心理,通过“高额度、利息低、放款快”的说辞,骗取张某的信任,从而得到张某的银行卡信息,以达到其借用他人账户转移犯罪资金的目的,而张某在不知不觉中也成为了诈骗分子的“同伙”,害的自己的银行卡也被公安机关冻结了。 风险提示 一、树立理性消费观。广大市民群众,尤其是青少年和在校大学生,要树立正确的消费观,树立“量入为出”的理性消费观,避免落入过度消费、入不敷出的陷阱。 二、通过正规途径办理借贷。网络贷款陷阱多,如果有资金周转需求,可向银行等手续完备、证件齐全的正规机构贷款。任何声称“高额度、利息低、放款快”等网贷平台都有极大的风险,一定要谨慎小心,避免上当受骗。 三、一定要妥善保管好自己的身份信息及银行卡信息,不要轻易告诉任何人,更不可出租出借个人的银行卡。 |
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