当前电信诈骗分子为了诱骗人民群众协助转移诈骗资金,不断设计各种理由和利诱手段。诈骗分子往往以“返利”“无风险”“无成本”为诱饵诱使他人出借银行卡,甚至将黑手伸向在校学生,向学生有偿回购银行卡的方式,用于转移诈骗犯罪所得,不少群众因缺乏反诈及风险意识而受骗。为此,广州银行横琴分行发布以案说险提示,提醒广大群众高度注意银行卡用卡安全,谨防沦为电信网络诈骗犯的“帮凶”。 一、基本案情 某日,陈某接到朋友钟某电话,对方以银行卡限额为由想借用陈某的银行卡转几笔账,并承诺给其3000元的借卡费。经过询问,陈某得知钟某转进来的钱是做生意“走账”的钱,但钟某表示只是通过银行卡转一下钱而已,没有什么风险,陈某心想,不需要本钱,动动手指、刷刷流水就能轻松赚到“好处费”,确实是笔划算的交易,便同意了将银行卡借给钟某,随后不久,电信网络诈骗份子通过陈某的银行卡转移资金高达数十万元,陈某也因为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪(“帮信罪”)被警察带走调查。 二、风险提示 1.树立正确价值观。要牢记天上不会突然掉馅饼,时刻警惕不劳而获的不良思想。 2.公共场合保管好银行卡,防止被盗取,牢记发卡银行客服电话,一旦被盗或丢失,立即到银行挂失,银行卡作废后立即销毁,切忌随意丢弃。 3.借卡卖卡有风险,切勿因小而失大,安全用卡不转借,个人信息不外泄。日常生活中,有些人存在侥幸心理,觉得自己并没有参与到直接犯罪中去,便认为自己不会触犯到法律,其实很多时候因为自己一时大意就触犯法律,构成“帮信罪”。要始终牢记,无论是买卖还是出借银行卡、电话卡、个人身份信息等,都有可能为他人实施电信网络诈骗、洗钱等犯罪行为提供帮助,成为犯罪团伙的帮凶,涉嫌犯罪。 |
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