以案说险|切莫出租出借银行卡 小心成为罪犯的帮凶

一日，客户邓某来到银行网点，称想开立个人定期存折用于日常储蓄存款。工作人员在客户拿取身份证时发现客户背包中有数张他行活期/定期存折，遂引起高度警惕，于是提醒客户个人定期存折仅可用于购买定期存款产品，但客户依然表示知晓且开立意愿强烈。在询问其为何一定要开立存折而不选择借记卡时，客户眼神躲闪、闪烁其词，只说想开存折存钱，无法确定真实交易用途。于是工作人员向其说明合规用卡提示，提示银行账户只能客户本人带身份证到银行办理，不可以将自己的账户交给他人使用。客户听后表示接受并离开。

一、客户在与银行工作人员沟通过程中，面对工作人员问询时，回答内容表述不清，或带有眼神躲闪、紧张等情绪；

二、客户开户用途与其年龄、职业等事项不相符，案例中邓某为22周岁却要开立定期存折账户，且在他行办理了多张定期存折，询问原因无法回答；

三、工作人员时刻保持警惕，及时发现客户异常，成功堵截了异常开立账户风险事件。

银行账户和个人信用信息是息息相关的，银行账户仅限本人使用，严禁出租、出借、出售个人账户。近年来，不法分子诱骗受害者出租、出借、出售手中的银行卡赚取一定程度的报酬，或者一些无知的受害者不重视自己的个人信息，随意处置自己的银行卡，这些行为带来很多风险隐患。电信网络诈骗大都借助银行卡实现转账套现，为了蝇头小利，出租、出借、出售自己的银行卡，极有可能被犯罪分子用来从事违法犯罪活动，轻则影响个人征信，重则会带来巨大的法律风险，甚至需要承担刑事责任。