以案说险：警惕网络贷款实施电信诈骗 ——招商银行横琴粤澳深度合作区支行 堵截电诈 ...

     2024年2月23日，一位女士来到招商银行支行现金柜台，告诉柜员自己在网上申请了贷款，因贷款资金被冻结，需要缴纳5000元认证金，用于验证其交易的真实性。客户因为确实在网上签署了贷款合同，对于缴纳认证金未怀疑，而银行工作人员对于廖女士的特殊业务表示质疑，立即呼叫主管了解事件详情。

     经了解，该客户通过微信添加不法分子，根据不法分子的指引下载微信借条APP用于申请贷款。客户在该网址申请贷款的过程中，其个人姓名、手机号、身份证、借记卡等信息可能被泄漏。不法分子告知女士，她申请的贷款成功批出，但因她本人在申请贷款时将银行卡号输错，现贷款资金被银监会冻结，需交纳业务认证金6000元用于释放贷款资金。

     支行运营部主任当场查看了客户的申请记录、与不法份子的聊天记录，确定这是一起利用网上贷款实施诈骗的案件，于是耐心的向客户分析事件的可疑特征，指引客户对借记卡内资金立即转至其名下其他账户，并建议客户报案处理，客户听取了工作人员的建议，并对我行发现其遭遇诈骗并积极协助其处理转移资金，堵截资金损失表示衷心感谢。

     1.不法份子撒网钓鱼。一般通过微信群或其他社交软件广发消息，试探客户需求，从而实施精准诈骗。

     2.不法分子提供监管机构文件，利用受害者对监管机构的威慑性和权威性及敬畏服从心理，向客户实施诈骗，并诱导客户进行转账。

     3.不法分子以客户本人签署贷款合同为由，以承担司法责任威逼客户缴纳认证金。

     1.增强风险防范意识。要高度关注互联网新型诈骗洗钱风险。

     2.应审慎对待存贷款等存在资金往来的业务，应当选择正规渠道办理。